"Institutiile trebuie sa adopte norme interne de cunoastere a clientelei care sa previna folosirea institutiei pentru desfasurarea unor activitati ce au ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism. Normele de cunoastere a clientelei, elaborate de fiecare institutie, trebuie sa corespunda naturii, volumului, complexitatii si intinderii activitatii sale si sa fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienti pentru care aceasta presteaza servicii financiar bancare si la gradul de risc al produselor si serviciilor oferite", se spune in proiectul BNR. Asadar, bancile trebuie sa dispuna de proceduri de identificare si monitorizare a clientilor, pentru incadrarea acestora in categoria de clientela corespunzatoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientela in alta, precum si de metode de monitorizare a operatiunilor derulate de clienti, in scopul detectarii tranzactiilor neobisnuite si tranzactiilor suspecte. De asemenea, institutiile de credit trebuie sa elaboreze si sa implementeze standarde pentru angajare si programe de pregatire a personalului in domeniul cunoasterii clientelei, precum si proceduri de raportare interna si catre autoritatile competente. Proiectul poate fi amendat pana la 23 iunie. (F.B.)